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El titular del Banco Central del Paraguay (BCP) José Cantero anunció esta tarde en conferencia de prensa, la decisión del directorio de dar inicio al proceso de resolución para disolución de la Cefisa, por el deterioro en los ratios de solvencia e incumplimiento de su plan de acción previsto anteriormente. Asimismo informó que se estará citando a los ahorristas y acreedores en el marco de este procedimiento.
Según la explicación oficial de la banca matriz, la entidad en cuestión venía arrastrando dificultades en sus índices de solvencia, una alta morosidad en su cartera crediticia que comprometía parte de su patrimonio, por lo que han propuesto un plan de regularización, que finalmente no lo pudieron cumplir en el plazo.
El plan de resolución de Cefisa estará a cargo de interventores designados por la Superintendencia de Bancos (SIB) por un plazo de 15 días, y/o prorrogable por otros 15 días más según detalló el superintendente Hernán Colmán. En este tiempo, según precisó Colmán, los interventores determinarán la situación patrimonial de la entidad a la fecha de la resolución y realizarán exclusivamente actos de conservación y los necesarios para llevar adelante el proceso de disolución de la entidad.
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Garantizan depósito de ahorristas
Colmán indicó que dentro de este proceso de resolución de la citada entidad, los interventores citarán a los ahorristas de la entidad, y estiman que el Fondo de Garantía de Depósitos (FGD) cubrirá a la mayor parte de los depositantes. Al ser consultado sobre los ahorristas que superan el monto de la garantía, explicó que el trabajo de los interventores ahora es justamente determinar la situación patrimonial para ver los siguientes mecanismos que permitan dar una respuesta a estos ahorristas, aunque no son muchos, adelantó.
Indicó que la fecha el monto máximo de la cobertura del régimen de garantía de depósitos es de G. 191.273.025, equivalentes a 75 salarios mínimos mensuales por persona física o jurídica.
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De acuerdo con los datos del boletín financiero de la SIB, Cefisa contaba hasta octubre pasado con una cartera de ahorros por valor de G. 502.834 millones y representa el 0,38% de los depósitos del sistema.
Pequeña participación en el sistema
La participación de Cefisa en el sistema es mínima, de aproximadamente 0,33%, el volumen de deudores igualmente es pequeño, y cuenta con un total de 104 funcionarios en planilla. La entidad cuenta con 4 dependencias en total y 5 cajeros automáticos.
“Lo acontecido con esta entidad es un hecho aislado y no compromete la continuidad de las operaciones y menos aún, la estabilidad del sistema financiero nacional”, expresó Cantero.
En cuanto a la cartera de préstamos a octubre pasado llegó a G. 435.534 millones.
En su plana directiva figuran Edmundo Regino Moscarda Lurati, César Alejandro Espínola Martínez, Tatiana Sabrina Espínola Martinez, Porfirio Jimenez Gauto, Marcos Daniel Martinez Goebel, Lourdes Patricia Barrios Franco, Facundo Oporto Leiva, Denes Martin Espinola Martinez.
Como principal accionista figura Tierras del Sur con el 59,61% de participación.
Vínculo en supuesto esquema piramidal
Cabe mencionar que en agosto pasado, la Fiscalía procedió a un allanamiento en la sede de la financiera Cefisa (sobre la avenida Aviadores del Chaco), en el marco de una investigación por supuesta estafa y lavado de dinero en el que está involucrado Luis Arza, implicado en un esquema piramidal relacionado con Ramón González Daher. Solamente en esta entidad, el investigado tendría un pasivo de G. 15.000 millones.
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Llamativo salto en su morosidad
De acuerdo con los registros estadísticos de la Superintendencia de Bancos (SIB), la entidad que entra en proceso de resolución y disolución presentó un llamativo salto de su nivel de morosidad en un año, pasando del 5,86% en octubre del 2021 a 17,58% en octubre de 2022.
Por segmento, la cartera más complicada es la ganadera (28%), Industrias (17%), comercio al por mayor (20%) y servicios (21%). Pese al riesgos observados, la calificación de Solventa fue de BBBpy estable.